当前，我国人口老龄化进程持续加快，多层次养老保障体系建设步入纵深。据国家统计局数据，截至2025年末，全国60周岁及以上人口达3.23亿，占总人口的23.0%。与此同时，市场利率持续下行，居民养老财富管理需求从基础保障全面升级为涵盖养老现金流规划、税务筹划、家族财富传承的一体化综合方案。在此背景下，保险业养老金融专业人才的系统化培养，已成为行业高质量发展的关键命题。
注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会）持续推进养老金融专业人才认证体系建设。日前，中信保诚人寿保险有限公司广东省分公司在准新人的增员配套专项培育体系中，正式选用RFP协会RFP注册养老规划师（RFP Chartered Pension Planner，简称CHPP）定制认证项目作为本次特训的核心能力标准，特训已圆满结训，标志着协会专项认证在寿险机构新人培育与增员留存领域的实践落地迈出重要一步。
RFP协会“1+7+N”认证体系及旗下RFP注册养老规划师（CHPP）认证
RFP注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会或RFP学会）是全球财富管理领域的权威专业标准制定及专业能力认证机构。秉承“专业·成就美好人生”的使命，RFP协会致力于将RFP认证体系打造为全球理财规划行业的黄金标杆，并构建一个以“专业·诚信·热爱”为核心价值的全球精英社群。
RFP协会精心搭建RFP“1+7+N”认证体系，打造全球理财规划领域的黄金标杆，持续为全球市场甄别、培养并认证具备卓越专业素养与职业道德的精英人才，助力行业向专业化、规范化迈进。RFP“1+7+N”认证体系包括：“1”个职业认证、“7”个专业认证和“N”个专项认证。
“1”个职业认证构建覆盖了客户全生命周期的综合财富规划能力，包括RFP国际注册理财师、ARFP助理国际注册理财师、SRFP资深国际注册理财师。
“7”个专业认证精准切入高净值客户核心需求，形成“需求-工具-落地”应用闭环，包括家办、法商、信托、传承、税务、健康和教育“7”个专业认证。
“N”个专项认证响应市场前沿和热点需求，聚焦财富管理各类实务应用，包括寿险规划、私人银行、贵金属投资分析、养老规划、个税规划、财富规划和健康管理等专项认证。RFP注册养老规划师（CHPP）认证，正是“N”中聚焦养老金融领域的专项认证。
RFP注册养老规划师（CHPP）认证立足国家“积极应对人口老龄化”战略与多层次养老保障体系建设背景下推出，旨在打造系统化、标准化、实战化的养老规划专业人才培养与评价体系。认证设计紧密围绕国家养老政策与监管导向，重点提升从业者的养老规划、养老金测算、产品配置与客户服务能力，为金融机构培养具备专业信任与长期服务价值的养老财富管理顾问。
CHPP考试大纲：四大模块对应四大核心能力
本次特训课程体系完整对接RFP注册养老规划师（CHPP）认证考试大纲，围绕“政策洞察、养老测算、产品规划、营销实战”的能力主线，设置四大课程模块：
四大模块与新人培育的四大核心能力一一对应、环环相扣：从政策认知建立行业判断，到测算方法量化客户缺口，再到产品工具支撑配置落地，最终沉淀为可交付的养老规划方案，构成完整的“学—练—考—用”能力闭环。
中信保诚人寿广东省分公司引入RFP协会旗下CHPP认证，赋能新人培育特训
2025年，中信保诚人寿总公司正式推出“美好人生规划师”（Lifetime Client Partner，简称LCP）营销员职业化发展品牌，推动营销员从“规划师”向客户“长期伙伴”和“美好生活共建官”的角色升华。中信保诚人寿广东省分公司积极响应总公司战略，围绕“美好人生，大有可为”的活动主题，将RFP注册养老规划师（CHPP）认证应用于本次新人培育体系。
当前，寿险业正经历从“人海战术”向“精英化、专业化”队伍建设的深度转型，新人招募质量与留存效率已成为机构可持续发展的核心命题。与此同时，居民养老需求从单一的基础保障延伸为现金流规划、税务筹划、家族传承等一体化综合方案，对一线代理人的专业能力提出了更高要求——这恰恰是新晋代理人入行之初最亟需补齐的能力短板。
中信保诚人寿广东省分公司从招募端即导入专业认证培训，让新人在入行之初便以“持证”标准起步，系统掌握养老财富顾问的核心能力：
政策解读能力——系统学习我国养老产业政策要点与多层次养老保障体系架构，建立准确的政策把握与趋势研判能力；
养老财务规划能力——掌握养老财务测算方法、养老资金缺口分析等核心技能，为客户制定科学的养老资金规划方案；
产品配置能力——系统梳理各类养老保险产品的核心功能与适用场景，提升产品甄选与组合配置能力；
综合方案设计能力——从客户全生命周期出发，将养老目标拆解为可执行的综合方案，真正实现从“产品销售者”到“专业养老财富顾问”的能力跃升。
RFP协会认证赋能寿险机构人才留存升级
中信保诚人寿广东省分公司将RFP注册养老规划师（CHPP）认证应用于本次新人培育特训并圆满结训，是协会认证体系在寿险机构新人培育领域的深度实践。
于新人而言，持证不仅是专业能力的权威背书，更意味着入行之初便拥有清晰的成长路径与职业身份认同，“持证上岗”的身份感与获得感本身就是留存的有力抓手。于机构而言，通过RFP协会认证体系，中信保诚人寿广东省分公司得以以可量化、可评估的专业标准，系统化输出具备养老金融综合服务能力的持证新人，为代理人队伍专业化转型提供了可落地的人才培养工具。于行业而言，CHPP认证在寿险新人培育场景中的深度应用，为行业探索“增员+培育+留存”一体化路径提供了可复制、可推广的参考范式——将专业认证前置到招募环节，以专业赋能驱动招募质量提升，以持证成长牵引新人长期留存。
RFP协会持续深化养老金融专业人才认证体系建设
未来，RFP协会将持续发挥在养老金融专业认证领域的体系优势，推动RFP注册养老规划师（CHPP）认证在更广泛金融业务场景中的落地应用，助力中国养老金融事业高质量发展，为居民养老财富安全与美好生活贡献专业力量。
