2026年作为“十五五”开局之年,我国财富管理行业步入高质量发展新阶段。居民理财需求持续升级,市场监管不断完善,证券投资顾问行业告别过去流量导向的粗放竞争,专业能力与合规经营正式成为机构生存发展的核心竞争力。中国证券业协会出台投顾岗位能力素质模型,对投顾履职标准提出更高要求,推动行业从规模扩张转向服务提质,从单一荐股销售向以客户为中心的买方投顾模式深度转型。在此行业发展中,利多星走出特色配置型投顾发展路线,也映照出行业演进的全新方向。
近期,在证券时报社主办的2026金融机构年会上,利多星斩获“2026中国证券业投资顾问服务君鼎奖”。君鼎奖是国内证券行业权威评选,这份荣誉,是行业对利多星在买方投顾领域体系化探索与服务质效的认可。面对A股结构性行情常态化,板块轮动加快、个股分化加剧的市场环境,普通投资者依靠传统选股方式很难抵御市场波动,投资者需求已经从挑选单只产品,转向跨周期、组合化的资产配置服务。投顾机构的核心价值,是帮助投资者搭建适配自身资金周期、风险偏好的投资框架。
立足投资者真实需求,利多星以资产配置为核心打磨整套服务体系,搭建“闲钱、稳钱、长钱”的三笔钱资金分析框架,引导投资者先厘清自身资金属性,再匹配对应投资策略,从源头减少资金期限与风险错配问题。在此基础之上,利多星推出五星智投天机版,落地“左侧价值布局+右侧趋势狙击”双轨资产配置体系。左侧价值聚焦景气赛道被低估标的,追求长期复利,增厚投资安全垫;右侧趋势追踪市场资金风口,捕捉阶段性行情机会,二者形成核心配置加机会增强的攻守组合,适配不同投资者的投资目标。
在打磨配置工具之外,利多星坚持科技赋能与合规风控双轮驱动。将AI技术融入投研服务流程,提升信息处理效率,拓展专业服务的触达边界;同时把合规管控嵌入业务全链条,落实投资者教育,筑牢业务发展底线,曾获评“黑灰产防治普法示范单位”,坚守投顾机构经营的生命线。
买方投顾转型,是经营理念的系统性升级。财富管理的本质,是帮助投资者在不确定市场中建立适配自我的配置秩序。利多星的实践证明,行业机构应当回归投资者本源,以配置能力为抓手,把专业投研能力转化为可落地、可陪伴的服务。面向未来,随着居民财富管理需求持续释放,唯有坚守专业底色、严守合规底线,持续打磨资产配置服务能力,投顾机构方能在行业转型浪潮中行稳致远,助力资本市场财富管理功能更好发挥。
利多星业务资格许可证编号:Zx0100,市场有风险,投资需谨慎!
