普益财富:那些追求资产配置的理财师,现在怎么样了?

媒体观点 05-19 11:42

  如果说全民资产即将大腾挪,从房地产转向金融资产,那么财富管理也必将从单一资产走向资产配置。消费者选房购房需要房地产经纪人,财富的资产配置更少不了专业的理财师。这正是我们今天的主角“高志峰”——普益财富家庭金融资产配置理财师工作室导师(FAOT,Family Financial Asset Allocation Office Teacher)选择的职业化道路。

  如果要用几个关键词形容高志峰,“果断、专业、严谨”这几个词最为恰当。2020年12月加入普益后,他从零开始,无论是金牛账户数量、留存率还是保险标保都全面开花,表现卓越。且听高志峰和我们聊一聊,他是如何选择FAP这个新职业,成人达己,让理财师的职业化道路走得更稳健、更长远的?

  追求更有价值的人生:敢想敢做 笃定目标

  时光的胶片机拨回十几年前,高志峰大学毕业后,进入了中粮集团开始人生中的第一份工作。作为当年仅有的30余位被选入中粮的佼佼者,稳定的工作,北京户口,毫无疑问成为当年很多人艳羡的对象。然而,在中粮工作虽然顺风顺水,但他找不到自己的价值,看不到未来。

  工作几年以后,他毅然选择了转型,他的目标是金融行业。做出这个选择无疑非常艰难。一方面,是家人的不理解和阻拦;另一方面,他完全没有金融从业经验,转型相当于重新开始。为了进入梦想中的金融行业,他曲线救国,只身前往科技大学读取研究生学位,并在毕业后留在从事金融工作。

  在这个国际金融中心,他不断成长、蜕变,了解各类金融产品与知识,开启了自己的财富管理生涯。高志峰说:“正是这次转型,让我接触到了财富管理行业,并于多年后找到了梦想中的、愿为之奋斗终身的职业——家庭金融资产配置理财师(FAP)。我希望通过资产配置,陪伴我的客户穿越牛熊,助力他们实现一生的优雅富足。客户的认同带给我很强的满足感,让我很享受这份工作,这是一件非常有情怀的事情。”

  来自梦想的呼唤:结缘普益 重新出发

  2020年春节,突如其来的在全国蔓延。因为影响,高志峰无法回港工作。他盘点了自己的客户情况,鉴于自己的客户资源基本都在内地,且内地财富管理行业的前景大好,经过思量,决定回来发展。

  当时,摆在志峰面前有几个机会:银行、券商和普益财富。他坦言,券商的产品线无法实现全资产配置,在保障上较弱;而银行的工作氛围、文化也不是他心怡的方向。一次偶然的机会,他了解到普益推出的职业化理财师新标准——FAP,也就是家庭金融资产配置理财师。FAP的理念是以人为本、以家庭金融资产配置需求为出发点、以独立专业的服务为支撑、以“基金组合+保险组合”为核心的资产配置模式,站在客户视角守护新兴中产和富裕家庭的财富。他被此深深吸引,这正是他想要做的事。

  在进一步对普益研究后,他发现,普益的产品线完善、风险控制体系较好、历史包袱小,且是美国纳斯达克上市集团,未来发展潜力无限。因此,他不再犹豫,直接选择加入了普益。

  理财师的职业化道路:唯精唯专 全力以赴

  高志峰加入普益不过几个月的时间,就从FAP(家庭金融资产配置理财师)晋升为FAOT(家庭金融资产配置理财师工作室导师)。作为刚刚回内地的他,一切相当于再次重新开始,无论是产品形态,还是团队的搭建都要重新布局。原有的客户需要从境外投资转到境内投资,需要重新建立对平台的信任,需要再次耕耘。他是如何做到的呢?

  加入普益后,高志峰做的第一件事,就是在自己的朋友圈告诉所有人,回不去了,但内地有更好的发展的机会,会选择在普益继续自己的事业,继续在财富管理行业为大家提供资产配置服务。这一篇告白也引来了很多人的点赞和询问。在他的金牛账户里,有1/4都是通过朋友圈主动问询的。同时,他持续做投资者教育,市场涨跌的情况下都会及时梳理观点,安抚客户,至今为止,账户留存率保持在95%左右,也充分说明了客户对他的信赖。主动展示自己,用心经营,是他的第一个心得。

  重疾险新规颁布后,他意识到这是一个很好的时机,立刻和自己北京的一个老客户取得了联系。这个客户已经在购买了重疾险,客户提出质疑,是否有必要再购买内地保险。他了解保险的条款和细则,特点是时间越久保额增长越快,缺点是如果得了轻症,不是全额豁免保费,还是要继续交,而内地的保险可以弥补这一缺陷,轻症触发后能全部豁免保费。从资产配置角度,他建议客户两边保险结合,万一触发轻症,可以先申请内地理赔同时获得保费豁免,保险可以留着,后面保额更高,理赔更划算。通过这次沟通,客户果断追加了内地的保险。研精致思,专业严谨的输出资产配置方案,是他的第二个心得。

  人生没有白走的路,每一步都算数。了解高志峰的人都知道,每一次培训学习,他都是做笔记最认真,思考最多的人。在从业的道路上,他用专业、严谨的资产配置思维打动每一位客户,也收获了客户的信任。他说,他从初中开始就喜欢一句话,“人生不如意十之八九”,做业务就要耐得住客户的拒绝,受得了打击挫折,修炼自己的内心,坚持心中的职业梦想,打造自己的专业度,通过专业获得客户的认可,这就是他追求的理财师的职业化道路。

  FAP-家庭金融资产配置理财师,是以人为本、以家庭金融资产配置需求为出发点、以独立专业的服务为支撑、以“基金组合+保险组合”为核心的资产配置模式,站在客户视角守护新兴中产和富裕家庭财富的职业。

  FAP由普益商学院进行全面培育赋能,由普益标准进行专业认证、颁发证书、继续教育等。

  FAP仅仅是职业化理财师的第一步,后续还有FAO、FAOT等更高级的、清晰明确的职业发展路径

  作者:普益财富

  链接:https://xueqiu.com/2266873538/180238751

  来源:雪球

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